iTrader Überprüfung – Ist dieser ehemalige CySEC Broker ein Betrug?
Die CYSEC hat bekannt gegeben, dass sie die Aktivitäten von Hoch Capital Ltd., der Muttergesellschaft von iTrader, eingestellt hat. Das Unternehmen war weltweit tätig, während es die offizielle Bezeichnung einer zypriotischen Firma trug und versuchte, den strengen Anlegerschutz zu umgehen.
Der Versuch ist gescheitert, denn sowohl Zypern als auch Großbritannien haben dem Unternehmen jegliche Anlagetätigkeit untersagt.
iTrader hatte in letzter Zeit katastrophale Probleme mit den Finanzaufsichtsbehörden, die darin gipfelten, dass das Unternehmen seine CySEC-Lizenz aufgab. Das Unternehmen operiert nun als unregulierter Broker mit einem mittelmäßigen Angebot.
Auch in Bezug auf die Auswahl der Anlagen oder die Spreads haben sie nicht viel zu bieten, was den Handel mit einem Broker, der so viel Ärger mit den Regulierungsbehörden hatte, rechtfertigen würde.
Aber zuerst sollten Sie unsere Bewertungen von Fantex, MainTrade und SpotInvest lesen. Sie riskieren, Ihr Geld zu verlieren, wenn Sie mit diesen Brokern handeln.
| Broker-Status: | Offshore Broker |
| Reguliert durch: | Nicht lizenzierter Scam-Broker |
| Operativer Status: | Forex-Trading-Scam |
| Online-Handelsplattformen: | MT4 |
| Verfügbare Handelsinstrumente: | 250+ Aktiva, Devisen, Rohstoffe, Aktien, Kryptowährung |
| Akzeptiert US-Kunden: | US-Trader werden akzeptiert |
Was ist iTrader? – Schauen wir mal
Der Online-Devisen- und CFD-Broker iTrader gehört neben dem Broker TradeATF zu der Muttergesellschaft Hoch Capital Ltd. Das Unternehmen operiert von seinen Büros in Limassol, Zypern, aus. Es besaß einst die CySEC-Lizenznummer 198/13.
Eine Reihe von Problemen sowohl mit der CySEC als auch mit der FCA führte jedoch dazu, dass das Unternehmen auf seine Lizenz verzichtete und seine CySEC-Registrierung aufgab. Sie sind jetzt ein unregulierter Broker und haben auch keine Genehmigung, Finanzdienstleistungen innerhalb der Europäischen Union anzubieten.
Was ehemalige Kunden über iTrader sagen
Unsere iTrader-Bewertung ergab, dass viele Kunden mit diesem Broker unzufrieden sind. Einige der negativen Online-Bewertungen besagen, dass sie unaufgeforderte Anrufe von dem Broker erhalten haben, in denen sie aufgefordert wurden, ein Konto einzurichten.
Diejenigen, die ein Handelskonto bei diesem Broker eingerichtet haben, berichten, dass die Kundenbetreuer sehr aggressiv sind und häufig anrufen, um die Händler zu drängen, mehr Geschäfte zu tätigen und mehr Geld einzuzahlen.
Ehemalige Kunden beschweren sich auch über unerwartete Gebühren des Brokers, wobei für bestimmte Abhebungen eine Gebühr von bis zu $50 anfällt. Viele Kontoinhaber sind auch sehr verärgert darüber, dass der Broker gefälschte Prominentenwerbung einsetzt, um sie anzulocken.
Diese gefälschten Anzeigen in den sozialen Medien versprachen riesige Renditen für ihre Investitionen, aber die Händler hatten eine sehr negative Handelserfahrung. Auf dem beliebten Bewertungsportal Trustpilot finden sich fast 300 Bewertungen mit durchschnittlich nur 2 von fünf Sternen – ein klares Indiz dafür, dass die breite Erfahrung dieses Brokers bei den Kunden zu wünschen übrig lässt.
FCA zypriotische Razzia gegen iTrader
Am 1. Juni 2020 begann eine Kette von Ereignissen, die dazu führten, dass Hoch Capital Ltd. auf seine CySEC-Lizenz verlor. Das Unternehmen und auch seine beiden Broker, iTrader und TradeATF, gehörten zu den vier zypriotischen Wertpapierdienstleistern, denen die FCA die Tätigkeit in Großbritannien untersagte.
Zu den anderen Unternehmen gehörten Rodeler Ltd., Magnum FX Ltd. und auch F1 Markets Ltd. Dieses Verbot ist bis heute in Kraft geblieben.
Die FCA stellte fest, dass alle diese Unternehmen mit illegalen Mitteln für ihre Dienstleistungen bei in Großbritannien ansässigen Personen warben. Sie verbreiteten Anzeigen in den sozialen Medien, die gefälschte Prominentenempfehlungen enthielten.
Die FCA ging daraufhin schnell und hart gegen die Unternehmen vor und verhängte ein vollständiges Verbot, indem sie die Passporting-Rechte widerrief, die es den von der CySEC lizenzierten Brokern erlaubt hatten, dort Dienstleistungen anzubieten. Die britische Aufsichtsbehörde ist der Ansicht, dass britische Anleger durch betrügerische Werbung möglicherweise Hunderttausende von Pfund verloren haben.
Mit diesem Verbot wurde ein Präzedenzfall geschaffen, denn keine Finanzaufsichtsbehörde in der EU hatte jemals zuvor Passporting-Rechte aufgehoben. Abkommen über den Europäischen Wirtschaftsraum erlauben es Brokern, die bei einer Finanzaufsichtsbehörde in einem Land registriert sind, Dienstleistungen in allen Ländern des Abkommens anzubieten.
Das FCA-Verbot war das erste, das sich gegen bestimmte Broker einer anderen Finanzaufsichtsbehörde richtete. Die FCA hat seitdem weitere bei der CySEC registrierte Broker verboten.
CySEC suspendiert die Aktivitäten von iTrader
Die Abwärtsspirale von iTrader setzte sich noch am selben Tag fort, als die CySEC eine teilweise Suspendierung gegen den Broker aussprach. Alle vier Unternehmen, die von dem Verbot in Großbritannien betroffen sind, erhielten ähnliche Suspendierungen, die nach einem Monat auslaufen würden, wenn der Broker Korrekturmaßnahmen zur Zufriedenheit der Aufsichtsbehörde umsetzen könnte.
In ihrer Erklärung wurden mehrere Verstöße der Broker angeführt. Die CySEC behauptete, dass die Makler bei der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen für Kunden nicht ehrlich, fair und professionell gehandelt hätten.
Weiter heißt es in der Erklärung, dass die Broker die Kompatibilität von Finanzinstrumenten mit den Bedürfnissen ihrer Kunden nicht zu beurteilen schienen, was sich wahrscheinlich auf CFDs bezieht, die Anfängern angeboten werden.
Die CySEC veröffentlichte eine offizielle Erklärung zu den Suspendierungen und nannte die spezifischen Artikel, die ihre Entscheidung begründeten. Die fraglichen Broker erfüllten die Kriterien für faire, ehrliche und professionelle Wertpapierdienstleistungen nicht.
In der Erklärung wurde außerdem eine Bestimmung zur Bewertung der Eignung einzelner Finanzinstrumente für bestimmte Kunden angeführt. Dabei ging es wahrscheinlich um die von iTrader und den anderen Brokern gemeldete Vermarktung komplexer CFDs an Amateur-Händler.
Die Suspendierung bekräftigt, dass die Broker nicht berechtigt sind, Finanzdienstleistungen für in Großbritannien ansässige Personen zu erbringen. Während des Monats der Suspendierung darf der Broker keine neuen Kunden annehmen.
Er durfte auch keine Werbung für seine Anlagedienstleistungen machen.
iTrader weigert sich, Abhilfemaßnahmen zu ergreifen
Was geschah als Nächstes?
Am 18. Juni gab die CySEC bekannt, dass zwei der vier Unternehmen, Magnum FX Ltd. und F1Markets Ltd., die erforderlichen Korrekturmaßnahmen erfolgreich umgesetzt haben. Die Aufsichtsbehörde hob die Suspendierung dieser beiden Unternehmen auf und erlaubte ihnen, wieder Wertpapierdienstleistungen anzubieten.
Die beiden anderen Unternehmen, Rodeler Ltd. und die iTrader-Muttergesellschaft Hoch Capital Ltd., haben keine Korrekturmaßnahmen ergriffen. Stattdessen verzichteten beide Unternehmen auf ihre Zulassungslizenzen der CySEC.
Während der Vorstandssitzung am 6. Juli 2020 genehmigte die CySEC den Antrag des Brokers, auf seine Zulassung als zypriotische Investmentfirma zu verzichten. Anstatt die notwendigen Änderungen vorzunehmen, um die CySEC-Vorschriften zu erfüllen, beschloss der Broker, auf seine CySEC-Registrierung zu verzichten.
Ohne diese Registrierung ist der Broker nun nicht mehr berechtigt, Finanzdienstleistungen auf Zypern oder im weiteren Europäischen Wirtschaftsraum anzubieten.
CySEC und iTrader erzielen Einigung beim Ausstieg
Am 11. Dezember 2020 gab die Finanzaufsichtsbehörde bekannt, dass sie sich im vergangenen Monat mit Hoch Capital Ltd. geeinigt hat. Die Gesamtsumme des Vergleichs belief sich auf 260.000 €.
In der offiziellen Entscheidung hieß es, dass der Vergleich auf den freiwilligen Verzicht des Unternehmens auf seine Zulassung folgte und mögliche Verstöße gegen das Gesetz über Wertpapierdienstleistungen und -tätigkeiten und regulierte Märkte von 2017 betraf. Die möglichen Verstöße wurden im Zeitraum von Januar 2018 bis April 2020 begangen.
Die CySEC führte für den Vergleich mehrere spezifische Artikel des Gesetzes an, die sich auf die Anforderungen für die Zulassung als zypriotische Wertpapierfirma beziehen. Bei der Untersuchung von Hoch Capital Ltd. und iTrader wurden Probleme in Bezug auf das Management, die Unternehmensführung, die organisatorischen Anforderungen und die Aufbewahrung von Unterlagen festgestellt.
Sie beriefen sich auch auf Artikel über Interessenkonflikte. Schließlich zitierte die Aufsichtsbehörde einen Artikel über die Verpflichtung des Brokers, korrekte, vollständige und genaue Informationen zu übermitteln.
Unsere Überprüfung von iTrader zeigt, dass der Broker und seine Muttergesellschaft in den letzten Jahren gegen viele der CySEC-Vorschriften verstoßen haben und dass sie nun endlich eingeholt wurden. Der Broker hat die €260.000 in voller Höhe gezahlt.
CySEC listet den Broker immer noch als „unter Prüfung für einen freiwilligen Verzicht auf die Zulassung“.
Ausführliche Geschichte der Regulierungsfragen
Schon vor dem Verbot durch die FCA hatte der Broker mit Korrekturmaßnahmen der CySEC zu kämpfen. Im Februar 2018 erhielt er von seiner Aufsichtsbehörde eine Geldstrafe in Höhe von 30.000 € für die Nichteinhaltung einer Richtlinie über die fachliche Eignung von Wertpapierfirmen.
Im März 2019 einigten sie sich mit der CySEC auf einen Vergleich in Höhe von 200.000 € wegen möglicher Verstöße in Bezug auf die Performance der Investmentaktivitäten und die Weitergabe von Informationen an Kunden.
Diese Geldstrafen führten dazu, dass die italienische Aufsichtsbehörde CONSOB den Zugang zu den Brokern iTrader und TradeATF von Hoch Capital innerhalb des Landes sperrte.
Heute bleibt das Verbot in Kraft. In der Erklärung der Behörde heißt es, dass es so lange bestehen bleibt, bis Hoch Capital die von italienischen Verbrauchern in Beschwerden an die Aufsichtsbehörde angesprochenen Probleme behoben hat.
Angesichts der Tatsache, wie sehr sich der Status des Brokers seither verschlechtert hat, scheint es unwahrscheinlich, dass sie den Zugang jemals wiederherstellen werden.
Handeln mit iTrader
Dieser Broker bietet drei Kontotypen an:
- Silber
- Gold
- Platin
Händler, die ein Silber-Konto eröffnen möchten, benötigen eine Mindesteinlage von 250 $. Der größte Vorteil der höheren Kontotypen sind die verbesserten Spreads.
Ihre Silber-Spreads sind für jeden Händler völlig unrentabel. Das Währungspaar EUR/USD ist der beste Indikator für die Spreads eines Brokers im Allgemeinen. Bei einem Silber-Konto beträgt der EUR/USD-Spread 2,2 Pips, was absurd hoch ist.
Mit einem Platin-Konto sinkt der Spread auf 0,7 Pips. Das ist sehr wettbewerbsfähig, aber dafür müssen Sie eine hohe Ersteinlage tätigen.
Vermögenswerte bei iTrader
Dieser iTrader Testbericht hat ergeben, dass der Broker eine überdurchschnittliche Auswahl für die meisten Vermögenswerte bietet. Die CFD-Auswahl deckt mehr Rohstoffe ab als bei vielen anderen Brokern und schneidet bei Indizes gut ab. CFDs auf Aktien sind bei diesem Broker unterrepräsentiert, würden aber die meisten Händler zufriedenstellen.
Die Auswahl an CFDs auf Kryptowährungen ist ebenfalls beeindruckend. Neben den 50 Währungspaaren bietet der Broker insgesamt über 250 verfügbare Vermögenswerte an.
Während seiner Zeit als CySEC-registrierter Broker musste sich der Broker an das von der ESMA vorgeschriebene Hebel-Limit halten, das für Privatanleger bei 1:30 liegt. Obwohl der Broker nicht mehr registriert und nicht mehr an die ESMA-Vorschriften gebunden ist, scheint er die Hebelwirkung immer noch innerhalb des Limits zu halten.
Der Broker bietet auch eine professionelle Hebelwirkung von bis zu 1:500. Es ist jedoch unklar, welche Kriterien für professionelle Konten gelten, da der Broker nicht mehr reguliert ist.
iTrader Handelsplattformen
Der Handel mit dem Broker erfolgt über die MetaTrader 4-Plattform. Dies ist dieselbe Plattform, die auch zahlreiche andere Online-Devisen- und CFD-Broker verwenden. Die meisten Händler sind mit den Funktionen der Plattform vertraut, darunter einige der besten technischen Indikatoren und eine Reihe von fortgeschrittenen Tools für erfahrene Händler.
Die Plattform verfügt außerdem über eine Bibliothek mit erstklassigen automatisierten Handelswerkzeugen, von denen einige kostenlos und andere kostenpflichtig sind. Händler aus der ganzen Welt können diese Plattform nutzen, die in mehreren Sprachen verfügbar ist.
Der Broker bietet auch eine mobile App für iOS- und Android-Geräte an. Die App wurde überwiegend ablehnend aufgenommen, wobei die meisten Bewertungen den Mangel an Funktionen kritisierten.
Unser Test ergab, dass die App für die meisten Händler viel zu einfach ist und der Benutzerfreundlichkeit eine zu hohe Priorität gegenüber praktischen Handelsfunktionen eingeräumt wird.
Kundenunterstützung
Dieser Broker bietet nur während seiner Geschäftszeiten (7:00 bis 19:00 Uhr, Greenwich Mean Time) einen Kundensupport. Dies stellt ein Problem für Händler aus anderen Ländern dar, die möglicherweise andere Zeitpläne haben.
Der Kundensupport erfolgt per Telefon und auch per E-Mail. Dieser Broker hat kein großes Engagement gezeigt, um den Kontakt mit seinen Kunden zu erleichtern.
Richtlinien für Einzahlungen und Abhebungen
Der Broker nimmt Zahlungen in mehreren Währungen entgegen, darunter USD, GBP und auch EUR, obwohl er nicht berechtigt ist, Dienstleistungen in den Ländern anzubieten, die diese Währungen verwenden.
Händler können ihre Konten mit Kredit- und Debitkarten sowie per Banküberweisung aufladen. Dieser Broker akzeptiert keine der beliebten E-Wallets, die viele Händler verwenden.
Viele ehemalige Kunden haben sich über Verzögerungen bei Auszahlungen beschwert, und der Broker selbst sagt, dass Auszahlungen bis zu sieben Werktage dauern können, deutlich länger als bei vergleichbaren Brokern.
iTrader – Ein Blick aus dem Jahr 2023
Werfen wir einen Blick auf den Broker iTrader im Jahr 2023 und sehen wir uns an, ob und wie dieses Unternehmen noch tätig ist.
Die Marke hatte einen berüchtigten Sturz, der im März 2022 zum offiziellen Verlust ihrer CySEC-Lizenz führte. Das geschah jedoch nicht über Nacht. Der Broker hatte im Laufe der Jahre Streitigkeiten mit mehreren Aufsichtsbehörden, darunter die britische FCA und die italienische CONSOB, die seine Aktivitäten bereits früher ausgesetzt hatten.
Im Dezember 2019 verbot die CONSOB zum ersten Mal ein in der EU reguliertes Handelsunternehmen. Die Aufsichtsbehörde machte von ihrem Recht Gebrauch, diesen Makler wegen ständiger Verstöße gegen europäische Richtlinien, einschließlich des fehlenden Schutzes gegen negative Salden, einzuschränken.
Am 28. Mai 2020 erließ die FCA ihre erste Aufsichtsmitteilung in Bezug auf Hoch Capital Ltd, die Muttergesellschaft von iTrader. In dieser Mitteilung wurde sowohl iTrader als auch eine andere Marke von Hoch Capital Ltd., TradeATF, angewiesen, jegliche Aktivitäten in Großbritannien einzustellen. Des Weiteren wurde das Unternehmen daran gehindert, seine Dienstleistungen in dem Land zu vermarkten und angewiesen, alle in Großbritannien ansässigen Konten bis zum 4. Juni 2020 zu schließen.
Im Juni 2020 suspendierte die maltesische Aufsichtsbehörde MFSA die Hoch Capital Ltd. und ihre beiden Marken mit der Begründung, dass es dem Unternehmen nicht gestattet ist, in Malta Wertpapierdienstleistungen zu erbringen oder durchzuführen, Geschäfte zu tätigen oder neue Kunden zu akzeptieren. Im Dezember desselben Jahres einigte sich das Unternehmen darauf, eine Geldstrafe in Höhe von 260.000 EUR an die CySEC zu zahlen, weil es gegen seine Verpflichtungen als CIF verstoßen hatte. Schließlich entzog die CySEC der Hoch Capital Ltd. im März 2022 die Lizenz, nachdem sie keine andere Wahl hatte, als ihr das Recht auf Finanzhandel zu entziehen. Damit ist klar, dass dieser Broker nicht mehr zugelassen ist und im Jahr 2023 nicht mehr in Betracht gezogen werden sollte.
Unsere iTrader Bewertung Zusammenfassung
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass unsere Überprüfung von iTrader die größten operativen Probleme dieses Brokers aufgezeigt hat. Sein langjähriger Mangel an Transparenz und seine Unfähigkeit, sich für die Interessen seiner Händler einzusetzen, hat iTrader von einem CySEC-registrierten Broker zu einem weiteren unregulierten Broker ohne Verantwortlichkeit gemacht.
Das FCA-Verbot und der Verzicht auf die CySEC-Lizenz sollten für jeden potenziellen Kunden Grund genug sein, diesen Broker zu meiden. Selbst wenn ein Händler das Angebot dieses Brokers in Betracht zieht, gibt es nichts, was ihn von anderen unregulierten Brokern abhebt.
Leiten Sie den Chargeback-Prozess noch heute mit uns ein
Der Schritt, sich von der CySEC-Registrierung zurückzuziehen, anstatt die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, zeigt, dass einige Broker einfach nicht das Beste für ihre Kunden wollen.
Wenn Sie glauben, dass Ihr Broker Ihnen Unrecht getan hat und Sie Ihre Einlage zurückhaben wollen, kann unser engagiertes Team von Fachleuten Ihnen jetzt helfen. Nehmen Sie noch heute Kontakt mit uns auf, um Ihre kostenlose Beratung zu beginnen.
Wir können schnell feststellen, ob Ihr Fall zu einer Rückerstattung führen kann und das Rückbuchungsverfahren einleiten, damit Sie Ihr Geld zurückbekommen.
FAQ
Hat iTrader die Bedingungen der CySEC zur Aufhebung der Suspendierung erfüllt?
Nein, der Broker iTrader hat stattdessen auf seine CySEC-Lizenz verzichtet.
Kann ich als EU-Bürger mit iTrader handeln?
iTrader hat keine Genehmigung mehr, Finanzdienstleistungen innerhalb der EU anzubieten.
Kann ich mit iTrader als in Großbritannien ansässiger Kunde handeln?
Nicht wirklich, denn die FCA hat diesem Broker ausdrücklich untersagt, seine Dienstleistungen in Großbritannien anzubieten.
Bieten alle Konten des Brokers wettbewerbsfähige Spreads?
Nein, die Einstiegskonten haben unrentable Spreads. Nur die Premium-Konten bieten lohnende Spreads.